- Риски в жилищном секторе выросли, перспектива потребления неопределённая;
- Риски для рынка жилья пока управляемы; Цены в Сиднее, Мельбурне по-прежнему на 30-40% выше, чем в 2012 г.;
- Большинство владельцев домов не с отрицательной чистой стоимостью, примут дальнейшее существенное снижение цен;
- Около 2,75% секьюритизированных кредитов на дома в отрицательной чистой стоимости, большинство в Западной Австралии;
- Уровни долга домохозяйств остаются высокими, задолженность выросла с очень низких уровней;
- Риски со стороны рынка жилья вырастут если вырастет безработица;
- Риск, который исходит из большого предложения новых квартир, что окажет давление на цены;
- Финансовый стресс домохозяйств в целом низкий, у них хорошие возможности для обслуживания их кредитов;
- Более строгие стандарты кредитования банков улучшили качество новых кредитов;
- Австралийская финансовая система более устойчива, банки имеют более высокий, более ликвидный капитал;
- В стресс-тестах банки могут выдержать двухначную безработицу, снижение цен на дома более 30%;
- Банкам может быть необходимо далее повышать уровни капиталов для того чтобы соответствовать стандартам apra, РБНЗ;
- Необходимо, чтоб банки сделали больше для ограничения проступков после королевской комиссии;
- Видят уязвимости у ключевых торговых партнёров, мировой финансовой системы;
- Мировой рост замедлился, есть риски более резкого спада.