- уязвимости в долге домохозяйств, рынке жилья выросли;
- РБА говорит, что риски больше для перспектив экономики чем для финансовых институтов;
- регуляторы внимательно следят за кредитование банков готовы ужесточать правила далее, если будет необходимо;
- рост долга делает домохозяйства более уязвимыми к потенциальному снижению дохода, более высоким процентным ставкам;
- регуляторы фокусируются только на процентных кредитах, которые рискуют усилить снижение цен на жильё;
- кредиты для инвесторов, цены на дома резко выросли в Сиднее и Мельбурне, разнонаправлены в остальной части страны;
- буфер по ипотеке высокий в целом, но 1/3 заёмщиков не имеет буфера, или менее чем на 1 месяц платежей;
- риски избытка предложения квартир в некоторых городах, сложные для строителей и девелоперов;
- австралийская финансовая система в целом в хорошей форме, банки прибыльны и хорошо капитализированы;
- банки, вероятно, нуждаются в привлечении капитала в ближайшие годы, чтобы быть «несомненно сильными»;
- высокая оценка коммерческой недвижимости означает, что инвесторы с плечом уязвимы к снижению цен;
- местные банки сократили кредитование коммерческой недвижимости, азиатские банки вышли на замену чтобы кредитовать больше;
- РБА видит ограниченный риск в теневом банковском секторе на данный момент, но внимательно наблюдает;
- риски для финансовой стабильности остаются в Китае повышенными, долг на очень высоких уровнях.