Согласно данным Европейского комитета по банковскому надзору европейские регулирующие органы планируют три подробных сценария, которые могут произойти после опубликования результатом стресс-тестов банков в Еврозоне позднее на этой неделе. Банки будут публиковать свои оценки нормативов достаточности капитала в соответствии с ориентирами на 2011 год. Так же возможно опубликование оценок потерь по суверенному долгу и оценки потерь торгового портфеля в случае проблем суверенной задолженности. Как заявил Конрад Беккер, финансовый аналитик Merck Финк и К ° в Мюнхене, по правилам бухгалтерского учета банки вынуждены корректировать стоимость суверенных облигаций находящихся в их торговом портфеле в соответствии с изменениями рыночных цен. Для государственного долга, который может находиться на балансе коммерческих банков, оценка стоимости должна быть приведена на такое состояние, когда есть серьезные сомнения в способности государства погасить свою задолженность в полном объеме или выплачивать проценты. Конкретная страна не будет указываться в записях в качестве возможного виновника дефолта по суверенным долгам. Регуляторы Еврозоны изучают 91 коммерческий банк, чтобы определить, смогут ли они выжить в случае рыночного спада и снижения стоимости государственных облигаций. Результаты тестов призваны успокоить инвесторов поводу состояния здоровья финансовых учреждений, таких как WestLB AG и Bayerische Landesbankв Германии, а так же на испанские сберегательные банки, в то время как долговой кризис сбивает цены облигаций Греции, Испании и Португалии. Результаты будут опубликованы в 6 вечера по местному времени в Брюсселе 23 июля. Результаты тестов предполагают, что европейским банкам может потребоваться дополнительная помощь в размере 75 миллиардов евро.